Sale and Lease Back
in der Immobilien-Projektentwicklung
Eine Finanzierungslösung für Unternehmen
Sale and Lease Back ist eine innovative Form der gewerblichen Immobilienfinanzierung. Unternehmen wird ermöglicht, Immobilienkapital freizusetzen, ohne den Besitz ihrer Immobilie aufzugeben. Das Unternehmen verkauft die Immobilie an einen Investoren und mietet diese im Anschluss sofort wieder zurück. Im Umkehrschluss wird der Investor neuer Eigentümer, das Unternehmen aber als Mieter Besitzer.
Für Unternehmen, die Liquidität für Finanzierungen neuer Projekte oder aber zum Schuldenabbau benötigen, eignet sich diese Finanzierungsform besonders gut. Hierbei wird der operative Betrieb in den genutzten Räumlichkeiten nicht beeinträchtigt.
Kapitalfreisetzung: Durch den Verkauf der Immobilie erhält das Unternehmen unmittelbar Liquidität, welche zur Finanzierung neuer Projekte oder zur Geschäftsexpansion eingesetzt werden kann. Dadurch wird Kapital, das sonst in Immobilien gebunden wäre, für andere Geschäftszwecke nutzbar.
Liquiditätssteigerung: Wenn es um den Unterschied zwischen erfolgreicher Projektumsetzung und stockender Finanzierung innerhalb einer gewerblichen Immobilienfinanzierung geht, kann der Zugriff auf kurzfristige Liquidität entscheidend sein. Sale and Lease Back ermöglicht, Eigenkapital schnell und unkompliziert zu nutzen.
Operative Kontrolle: Das Unternehmen bleibt Besitzer der Immobilie und kann den Betrieb ohne Unterbrechung fortführen. Es wird lediglich die Eigentumsstruktur verändert, ohne dass der Geschäftsablauf gestört wird.
Steuervorteil: Oftmals kann die Miete, die nach dem Sale and Lease Back anfällt, als Betriebsausgabe steuerlich geltend gemacht werden, was sich positiv auf die Steuerbilanz auswirken kann.
Planbare Mietkosten: Durch langfristige Mietverträge lassen sich Mietkosten für einen definierten Zeitraum festlegen, was zu einer besseren Planbarkeit und Kalkulation der Geschäftsausgaben führt.
Verbesserung der Bilanzstruktur: Der Verkauf der Immobilie führt zu einer Reduzierung der Bilanzsumme und einer Verbesserung wichtiger Finanzkennzahlen, was zu einer besseren Kreditwürdigkeit und höheren Finanzierungsspielräumen bei Banken führen kann.
Vorteile
von Sale and Lease Back
Für Unternehmen, die in der Immobilienprojektentwicklung tätig sind oder Immobilien besitzen, bietet das Sale and Lease Back-Modell zahlreiche Vorteile:
Wann eignet sich der Einsatz von Sale and Lease Back?
Expansionspläne: Unternehmenswachstum verbunden damit, dass das Unternehmen Kapital für neue Projekte oder Standorterschließungen benötigt.
Restrukturierung: Sofern sich das Unternehmen finanziell umstrukturiert oder Schulden abbauen möchte, kann das Finanzierungsmodell helfen Kapital freizusetzen.
Liquiditätsbedarf für Innovationen: Sale and Lease Back kann Unternehmen als kurzfristige Finanzierungsmöglichkeit dienen, wenn diese in neue Technologien oder Infrastruktur investieren.
Optimierung der Bilanzstruktur: Optimal kann Sale und Lease Back genutzt werden, wenn ein Unternehmen seine Eigenkapitalquote erhöhen oder die Bilanz „entrümpeln“ möchte.
So funktioniert der Sale and Lease Back Prozess
Wichtig für die Sale and Lease Back Strategie
Diese Punkte sollten berücksichtigt werden, bevor ein Sale and Lease Back Vorhaben realisiert wird:
- Langfristige Planung: Die Verpflichtung innerhalb eines Sale and Lease Backs ist langfristig. Daher sollten Mietkonditionen und Laufzeit des Vertrags sorgfältig geplant und verhandelt werden.
- Zukunftsprognosen der Immobilienpreise: Mögliche Entwicklungen am Immobilienmarkt sollten berücksichtigt werden. Steigende Immobilienpreise könnten bedeuten, dass das Unternehmen zu einem späteren Zeitpunkt die Immobilie teurer zurückkaufen müsste.
- Rückkaufsoption prüfen: Einige Sale and Lease Back-Verträge beinhalten eine Rückkaufsoption. Diese Möglichkeit sollte gründlich geprüft werden, um sicherzustellen, dass das Unternehmen die Immobilie bei Bedarf wieder erwerben kann.
- Erfahrung im Immobilienbereich: Ein Finanzierungspartner, der über umfangreiche Erfahrung in der gewerblichen Immobilienfinanzierung verfügt, kann das Unternehmen optimal beraten und unterstützen.
- Flexibilität der Vertragsgestaltung: Individuell angepasste Verträge sind ein wesentlicher Erfolgsfaktor. Der Finanzierungspartner sollte in der Lage sein, auf die spezifischen Bedürfnisse des Unternehmens einzugehen.
- Transparenz: Klare und transparente Vertragskonditionen sind entscheidend, um unvorhergesehene Kosten oder Klauseln zu vermeiden.
Richtige Finanzierungspartner für Sale and Lease Back
Die Wahl des richtigen Finanzierungspartners spielt eine zentrale Rolle im Erfolg des Sale and Lease Back-Prozesses. Hierbei übernehmen wir für Sie die Berücksichtigung der folgenden Punkte:
Fazit: Sale and Lease Back als flexible Finanzierungsoption
Sale and Lease Back kann eine äußerst flexible und effektive Finanzierungsoption darstellen, da sie die Freisetzung von Kapital ermöglicht, ohne die Nutzung der Immobilie aufzugeben. Gleichzeitig können steuerliche Vorteile und eine bessere Liquiditionsplanung realisiert werden.
Mit der richtigen Strategie und einem erfahrenen Finanzierungspartner kann Sale and Lease Back eine hervorragende Lösung für Unternehmen sein, die ihre Bilanzstruktur verbessern, in neue Projekte investieren oder bestehende Verbindlichkeiten reduzieren möchten.
Sale and Lease Back über Amoreal Finance.
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